Отправьте заявку

Отправьте вопрос, чем мы можем быть Вам полезны, и получите персонализированное предложение прямо сейчас!

Ликвидация ABLV Bank. Подбираем правильный зарубежный банк для открытия счета

Если мы говорим о ещё каких-то юрисдикциях... Ну, собственно, сравнивая с Гонконгом или с тем же самым Кипром. Очень простой, на самом деле принцип, которого придерживается большинство банков: Если вы нигде не платить налоги, если вы, к тому же, не готовите отчетность, то работать с вами становится сложнее и опаснее для банка. То есть, даже если вы не хотите идти в юрисдикцию, где есть налог на прибыль, где есть, возможно, НДС – Выбирайте Гонконг. Потому, что там есть отчетность, она аудируется.

Михаил Зимянин:

При этом надо соблюдать принципы, которые в гонконгских компаниях действуют. Что не проводить операции внутри Гонконга.

Ярослав Боровиков:

Да, совершенно верно.

Михаил Зимянин:

Если не хотите попасть под местное налогообложение. Может быть, кто-то и не против заплатить местные налоги в каких-то ситуациях.

Ярослав Боровиков:

Совершенно верно. И опять же – при регистрации компании, при этом, если вы выбираете юрисдикцию с отчетностью, очень внимательно нужно подходить к отчётности. Потому, что тем более, если у вас есть номинальные директора, Если вы работаете в европейской юрисдикции, как, например, Кипр – вспомните не только о годовом отчете. Помните, пожалуйста, об отчётах по НДС, по статистике. Соответственно, по каким-то другим налогам, если у вас есть офис на Кипре – это очень-очень важно. То есть, все эти правила нужно соблюдать. Поэтому, если вы начинаете готовить отчётность неправильно, у вас есть штрафы, у вас есть какие-то, возможно, недоимки, если это налоговая юрисдикция. У вас есть дополнительные вопросы от банка. 

Михаил Зимянин:

Понятно. Абсолютно согласен.

Ярослав Боровиков:

Поэтому ответственность, безусловно, должна ставится во главу угла при работе с банками.

Михаил Зимянин:

Безусловно. Вопрос насчёт гонконгской компании. Если наш бенефициар... Естественно, Андрей. Мы, соответственно, об этом поговорим. Что гонконгская компания с российским бенефициаром – Это нормальный вариант. Если Вы не боитесь того, что в Гонконге сейчас обязательно раскрывать бенефициара.

Ярослав Боровиков:

Это не публичный реестр.

Михаил Зимянин:

Это не публичный реестр, ну, естественно, эта информация может быть передана в Россию совершенно спокойно. В том числе в рамках грядущего автоматического обмена. Я, правда, не знаю, насколько Гонконг в сентябре начнет обмениваться с Россией. Это я не помню просто. Но это не так важно даже. В любом случае – уже сейчас есть об обмене, об избежании двойного налогообложения с Гонконгом. Да и в рамках этого соглашения может происходить обмен по запросу информацией. То есть, если это не беспокоит, то российский бенефициар в гонконгской компании – да, это нормальный вариант. И банки готовы рассматривать открытие счетов. Но, только не банки Гонконга, как Ярослав сказал. То есть, это банки в других юрисдикциях. Тот же Кипр, и так далее. То, что мы сегодня не обсуждаем – это всё возможно.

Ярослав Боровиков:

Также нужно учитывать, что при подборе банка... Большинство банков сейчас не приемлет технических бенефициаров.

Михаил Зимянин:

Ну, что такое технический бенефициар – думаю, надо пояснить. То есть, это какие-то фиктивные бенефициары, ненастоящие.

 Ярослав Боровиков:

Не владельцы бизнеса, доверенные лица некоторые, родственники.

 Михаил Зимянин:

Особенно проблема в данном случае, когда вы пытаетесь поставить вместо себя бенефициара, который явно не похож на реального владельца этого бизнеса, и для банка это явно видно. Тогда просто вы должны, что для банка это просто будет, если так выразиться, подставочно – принимать такого бенефициара. Это значит, что банк недостаточно добросовестно, недостаточно профессионально проводит комплаенс. Часто бывают ситуации, что каких-то бизнес-партнеров, каких-то, может быть, сотрудников ставят бенефициарами. Это такая, «серая» зона. Не «чёрная», но «серая». То есть, здесь уже банки, в зависимости от глубины своего комплаенса, в зависимости от того насколько они хотят это замечать, или не хотят. Это всё, на самом деле, очень индивидуально, и это всё меняется у банков. Насколько они будут готовы открыть в этом случае счёт для такой компании. Ну, жизнь показывает, что открывают счета. Жизнь показывает, что открывает счета для таких бенефициаров, из «серой» такой зоны. Которые, вроде бы как, не совсем какая-то «бабушка», которая вообще не имеет отношения ни к какому бизнесу. Но, с другой стороны – не очень похожа на настоящего владельца. Где-то посередине. Вполне возможно, что какие-то банки на это смотрят сквозь пальцы. Но с этим нужно быть очень аккуратным, нужно очень серьёзно эти вопросы все прорабатывать. Консультироваться с профессионалами. Не нужно пытаться сделать это всё самим. Иначе можете попасть в какое-то нехорошую историю. Поэтому лучше идите к каким-то вашим консультантам, или Обращайтесь к нам, или ещё куда-то. вас профессионально сопроводят в этих вопросах. Потому, что иначе просто можете попасть в нехорошую историю. 

О'кей. Что ещё?

Ярослав Боровиков:

У нас вопрос.

Михаил Зимянин:

С кем не будет автоматического обмена? Ну, вот, мы сказали – Грузия и Армения. Мы уже много раз даже повторили это.

Есть вопросы? Свяжитесь с нами:

тел: +7 (812) 416-55-56
e-mail: spb@amondsmith.ru

Режим работы:
пн. - пт.: с 10 - 00 до 18 - 00 (без обеда)
сб. - вс. - нерабочие дни