Отправьте заявку

Отправьте вопрос, чем мы можем быть Вам полезны, и получите персонализированное предложение прямо сейчас!

Ликвидация ABLV Bank. Подбираем правильный зарубежный банк для открытия счета

Михаил Зимянин:

Настолько, насколько это возможно.

Ярослав Боровиков:

Потому, что если всё-таки выяснится, что у вас был счёт в ABLV, а вы об этом не сказали... Все мы понимаем, что банк может очень расстроится.

Михаил Зимянин:

То есть, да – у этой компании... Не конкретно у какого-то бенефициара, а у этой, например, компании. Тут вообще, этот вопрос достаточно не такой уж и простой, в общем-то – Как отвечать на эти вопросы, если они есть. Я вот не знаю, Вы же сейчас открываете счета? Задают ли прямой вопрос: Был ли когда-нибудь этот бенефициар в банке ABLV по каким-либо счетам? Вот, данный Ultimate beneficial owner? Даже не важно, какая компания. Все прекрасно понимают, что компанию можно поменять 100 раз. Не задается этот вопрос?

Ярослав Боровиков:

Ну, банки конкретно спрашивают, какие счета есть на данный момент, и где были счета.

Михаил Зимянин:

Вот, формально! Отвечайте также формально, как вас спросили. Отвечайте формально на эти вопросы. Понятно, что если бы были счета в ABLV, кто, наверное, придётся об этом сказать у какой-то конкретной компании, да? Но, опять же, мы говорим – есть выход. Всегда можно перейти на другую компанию. Если бизнес-ситуация это позволяет, конечно.

Ярослав Боровиков:

Вот, Елизавета Цветкова спрашивает о Национальном банке Греции.

Михаил Зимянин:

Ничего не слышали. Ничего не слышали, абсолютно.

Ярослав Боровиков:

Ничего не можем сказать. 

Михаил Зимянин:

Хотя сидим в одном здании на Кипре. У нас в офис находится в том же здании, где офис Национального банка Греции. Я таксистом всегда говорю: «везите в Национальный банк Греции». Но, честно говоря, Елизавета – нет. мы не слышали ничего. То есть, если бы он работал, то мы об этом 100% бы уже знали. Поскольку мы... Через наш офис проходят все банкиры, которые работают с нерезидентами. Практически без исключений.

Ярослав Боровиков:

Опять же, возвращаюсь к срокам открытия счёта. Самые короткие сроки. По Европе, мы уже об этом говорили, что это не быстрее месяца. Если нужно что-то быстрее, то, наверное, это только идти в оффшорные банки. То есть, это или Лоял Банк, в котором сейчас, на данный момент, идёт проверка. Либо это Hermes Bank.

Михаил Зимянин:

Мы боимся оффшорных банков – я честно могу сказать.

Ярослав Боровиков:

Да, есть конечно, опасения.

Михаил Зимянин:

Дополняя Ярослава – мы можем вам открыть счёт в Гермес банке, в Лоял банке, в Choice банке, в других оффшорных банках. Наверное, в Сейшельском Барклайсе может быть даже можем попробовать. Но я могу сказать, что эти банки нам малопонятны. Мы очень консервативны. У нас это на сайте даже написано, чтобы консервативные ребята. Поэтому нам эти банки малопонятны. Мы боимся вести своего клиента туда, где мы сами, в общем-то, не уверена, что хотели бы быть.

Ярослав Боровиков:

Опять же, с этими банками есть определённые сложности по проведению транзакций, не только долларовых, но и евро. То есть, есть определённые регионы, с которыми они работают. Некоторые, с которыми они не работают. И опять же, если мы говорим о клиентах ABLV, можно, наверное, думать о том – направит ли банк Цитадель в этот банк даже гарантированную сумму? Потому, что никаких ограничений по юрисдикции банка нет. Ну, всё-таки – это оффшорный банк, это специфика. Это так называемая blacklisted jurisdictions. юрисдикция из чёрного списка. Поэтому... Да, быстро. Достаточно большие комиссии. Ну, и опять же таки – целесообразность.

Михаил Зимянин:

Понятно. Извините, мы, может быть, не будем отвечать на те вопросы, которые уже задаются повторно. Или уже которое мы обсудили чуть раньше. Возможно, вы просто не были в этот момент у компьютера. Что касается возможности по BVI – я опять же, думаю, мы это всё рассказали уже достаточно подробно. Какие ещё юрисдикции, Ярослав, мы знаем, кроме Гонконга и Кипра для создания компании и для последующего открытия счетов. Я знаю, что вы достаточно активно обсуждает с клиентами и канадские партнерства, шотландские партнерства. Какие Ещё партнерства? Английские, ирландские?

 Ярослав Боровиков:

Ирландские.

Михаил Зимянин:

Это по-прежнему живая тема? Она потихонечку как-то уходит тоже в небытие?

Ярослав Боровиков:

Я бы, всё-таки, рекомендовал рассматривать либо Кипр, либо Гонконг, если уже...

Михаил Зимянин:

Как более надёжные, и более долгосрочные?

Ярослав Боровиков:

Да. сейчас объясню, почему. Да, мы работаем с канадскими партнерами. Да, это сейчас интересно. Есть определённые нюансы при работе с этими, скажем так, структурами. Это в первую очередь неюридические лица в Канаде. Нет апостиля, а многие банки его спрашивают. Если мы говорим о том, куда идти с этими компаниями, то опять же – Кипр. Возможно Швейцария, Возможно Литва. Но в Литве апостиль всё-таки запросят. Поэтому непосредственно в Bank of Cyprus мы направляем клиентов. Да, долгое открытие. Но, тем не менее – это интересный инструмент. Если мы говорим о европейских партнерствах, то всем понятно, как их чаще всего использовать. С номинальным сервисом, чтобы было как-то конфиденциально. По этой причине, конечно, сейчас британские ALP и шотландские LP – они менее популярны. Перечень контролирующих лиц. Они продаются сразу, на этапе регистрации, либо в момент подачи confirmation statement. Соответственно – конечные бенефициары видны. Уже не так надежно, и не так конфиденциально, наверное. Плюс ко всему, там есть определенные политические моменты с Великобританией. Ирландское партнерство – у них нет, скажем, таких реестров. Но, если мы говорим о Европе – это дело ближайшего времени. Процесс запущен. Вся Европа, собственно, должна прийти по всем абсолютно компаниям, структурам, фондам, трастам – должны быть реестры, которые будут в том или ином виде доступны либо сразу, либо по запросу для широкой общественности. Кто конечный бенефициар компании.

Есть вопросы? Свяжитесь с нами:

тел: +7 (812) 416-55-56
e-mail: spb@amondsmith.ru

Режим работы:
пн. - пт.: с 10 - 00 до 18 - 00 (без обеда)
сб. - вс. - нерабочие дни